79%加拿大人留遺產從未與家人商討 後果嚴重
星島日報23日訊，逾半加拿大人雖計劃在去世後將財產轉移給下一代，但大部分人只是暗地裏盤算，鮮有與家人或財務顧問商討有關事宜。財經專家提醒民眾，如果不想後人出現爭產糾紛，應盡早以公開及透明的方式，將個人意願跟受益人說個明白。
帝銀（CIBC）早前進行了一項網上調查，訪問1,504名成年國民，了解他們對於將財富留給子女的看法。結果發現，51%受訪者計劃在死後將資產轉移給下一代，卻有79%受訪者表示，還沒跟家人或財務顧問商討涉及的財產及稅務問題。 Continue reading
人没死钱没了 27%加拿大人死前花光积蓄
加拿大汇丰银行安省分行主管郭剑民指出，不论打算半退休还是完全退休，都应该在实行前几年，开始就日后的生活作出周详的财务计划。该全球调查还发现，有27%在职国民反映，会在有生之年用光积蓄，不留财产给子女；会在经济上支援成年子女的国民，只有11%。郭剑民认为，这是由于加拿大人都重视个人的生活质素，希望在退休后享受生活，也有人是经济能力所限。因此，他建议年轻一辈要尽早为自己的财务未来打算，并为退休作好准备。 Continue reading
[按语：当一个客户要求取消其保险保单时，经纪人和保险公司没有理由拒绝。但当取消以后原受保人被确诊患有老年痴呆这类影响思维判断的疾病时，该怎样处理已经被取消的保单，是否允许恢复？若允许，什么情况下和多长时间之内允许恢复？这可能确实是个值得探讨的问题] Continue reading
世界日报：2014年7月4日：
加拿大各大基金公司、银行及政府机构中，有高达数十亿元资产被民众“忘记了”，而这些钱正等著主人取回。
目前，单单加拿大中央银行便持有这样的无主资产将近10亿元，这些钱来自各商业银行的遗忘户口及未兑现的加拿大债券。但专家们说，央行持有的只是冰山一角，根据他们的估算，全加拿大有待民众去取回的这类资产约为40至70亿元。 Continue reading
富人理财习惯。作为一个金融顾问，有些客户有时会让我感到嫉妒。并不是因为他们的财富，而是他们具备足够的纪律性和决心来做正确的事情，这使得他们能够积累财富，并且在很多情况下可以早早退休。尽管我的专业是金融顾问，但我像很多人一样，有时候忍不住会去做一些错误的事情，变成富人只是一场白日梦，更别提提前退休了。
理财得力和成功的人士并不是靠运气、或者一夜之间就积累起来财富的。成为富人需要强大的意志力和远见。你要能够着眼于实现财富自由所带来的价值，愿意为了未来牺牲当下的需求并保持一个取得成功的好习惯。以下是十个你可以立即开始付诸实践的习惯： Continue reading